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首贷服务中心地市全覆盖 金融“活水”为广东实体经济发展提供有力支撑

“总量方面,增长速度明显加快,增长的稳定性明显增强;结构方面,投向更加精准,重点领域、薄弱环节和受疫情影响严重群体贷款增长得到进一步改善。”中国人民银行广州分行副行长陈玉海如是介绍上半年广东金融运行形势。

加大有效投资金融支持力度、制造业贷款增量创历史新高、首贷服务中心地市全覆盖、企业融资成本进一步下降、科技创新企业和绿色贷款保持较快增长……今年上半年,面对新冠肺炎疫情等因素给经济社会发展带来的不利影响,广东金融业多措并举加大金融支持力度,全力稳经济增长、稳市场主体。源源不断的金融“活水”正为实体经济健康发展提供有力支撑。

投向更加精准

制造业贷款增量创历史新高

上半年,广东金融机构“资金跟着项目走”,全力满足项目开工和续建资金需求,为重点领域发展按下“快进键”。广东银保监局副局长陈晓勇介绍,今年以来,该局辖内主要银行机构支持全省1570个重大项目建设,为重大项目发放贷款约950亿元,并为广东专项债项目提供配套融资460亿元,约为去年同期的2.5倍。

在有珠三角西部“黄金水道”之称的银洲湖上,中开高速公路银洲湖大桥施工项目正朝着年底通车的目标全力奋进。未来,中开高速将与深中通道相接,构建起深圳、中山连接江门及粤西地区的第二通道。

然而,面对桥隧比极高、横跨主城区、施工协调难度大等问题,同时受制于项目资金需求规模较大,中电建集团下属中开高速公司一直在寻求多元化的融资渠道。最终,国家开发银行广东省分行的融资方案获得认可,在项目开工初期即牵头筹组326.8亿元银团,累计为项目投放基本建设贷款55亿元。

这是政策性开发性金融机构主动作为,加大中长期、低成本资金支持力度的缩影。数据显示,国开行广东分行上半年发放基础设施建设贷款765亿元,有效发挥逆周期、跨周期调节作用。无独有偶,进出口银行广东省分行行长刘亚告诉记者:“我们提前半年完成了3年向广东投放信贷5000亿元的计划。”从2020年至今年6月末,该行在粤分支机构已累计向广东投放5268亿元。

加大对实体经济支持力度,是金融服务的题中应有之义。作为支持实体经济发展的重要力量,截至6月末,保险资金在粤投资余额1.76万亿元,同比增长30.99%。其中,投向重大基础设施和民生工程的金额超3000亿元,比去年同期新增投资规模多337.9亿元。

在广州市黄埔区中新知识城,创维集团正打造智能产业创新基地超高清显示科技产业园。“原来的生产车间没有使用自动化、智能设备,生产效率较低,信息化水平落后,是公司产能提升和产品研发遇到的主要瓶颈。”创维智能科技有限公司财务总监郑惠丽表示,受制于项目资金需求规模较大,集团一直在寻求多元化的融资渠道。最终,建设银行广东省分行的金融服务方案获得其认可,累计为该项目投放基本建设贷款合计2.07亿元。

人民银行广州分行数据显示,上半年,广东对实体经济发放的本外币贷款增加1.6万亿元,占社会融资规模的比重为64%。其中,广东制造业贷款增加3936亿元,同比多增1903亿元,增量创历史新高。

呵护市场主体

新增2.43万“首贷户”

一直以来,由于小微企业和个体工商户缺乏银企合作经验,银行开拓新客户成本高于维护老客户,“首贷难”成为小微企业和个体工商户融资困境的重要体现。为了让“首贷户”敢贷、愿贷、会贷、能贷,上半年,广东不断在首贷金融服务上下功夫,目前已实现首贷服务中心地市全覆盖。

“没想到‘首贷贴息’政策这么优惠,我们公司最终贷款成本才2.75%,真是帮了大忙。”增城区一家汽车配件批发企业负责人介绍,近期公司业务增长较快,签订了多份购车和车辆维修订单,急需增加采购汽车及零部件,公司流动资金紧张。通过地方政府及银行的宣传推介,企业通过“中小融”平台成为广州农商银行贷款客户,最终授信700万元,享受首贷贴息政策后,实际贷款成本低至2.75%。

来自广东银保监局的数据显示,上半年该局辖内新发放小微企业贷款“首贷户”达2.43万户,贷款金额804.87亿元。

同样值得一提的是,银行机构成为小微企业间接融资的主渠道。截至6月末,广东银保监局辖内小微企业有贷款余额户数163.41万户,同比增加26.29万户;普惠型小微企业有贷款余额户数158.16万户,同比增加25.52万户;个体工商户有贷款余额户数70.76万户,同比增加14万户。

让市场主体“轻装上阵”,广东银行机构积极减费让利,企业融资成本进一步下降。“在中山,普惠型小微企业贷款利率在去年下降0.34个百分点的基础上再压降0.24个百分点。”中山银保监分局局长何明亮介绍。

人民银行广州分行数据显示,6月份,广东商业银行新发放企业贷款加权平均利率为3.89%,同比下降0.5个百分点;其中,小微企业贷款加权平均利率为4.35%,同比下降0.41个百分点。以进出口银行广东省分行为例,该行通过小微企业银行转贷款为小微企业降低融资成本。2021年以来,累计降低小微企业终端利率110个基点。

数据还显示,广东银行机构继续减免账户、支付、票据、ATM跨行取现等7大类17项服务手续费,上半年累计减免手续费约9.5亿元,惠及小微企业和个体工商户近830万户。

滴灌经济新动能

专精特新“小巨人”企业

贷款同比增68.4%

广东金融机构加大金融资源向重点领域的倾斜力度,用金融活水精准滴灌科技创新、绿色发展等经济新动能。

上半年,广东科技创新企业和绿色贷款继续保持较快增长——科技型中小企业、高新技术企业、专精特新“小巨人”企业贷款余额同比分别增长29.7%、24.5%和68.4%。绿色贷款余额同比增长58.9%。

以中信银行广州分行为例,该行不断延伸科技企业服务覆盖面,截至6月末,已服务广东地区各级专精特新企业557家,贷款余额比年初增长92%。

在珠海,国家级“专精特新”小巨人企业美光原科技的海外客户延长了付款时间,导致其资金周转周期变长,融资需求增加。但传统的贷款模式有着融资成本高、需要抵押等限制,让这家中小微企业望而却步。

“我们为企业量身定制了一套信保保单融资方案,联合浙商银行珠海分行与美光原科技签署了三方赔转协议。”中国信保广东分公司相关客户经理介绍,截至今年5月,美光原科技获浙商银行融资额超1819万元,资金周转压力得到极大缓解。

数据显示,今年1—6月,广东共实现保单融资增信保额399.02亿元,同比增长26.46%,为中小微外贸企业发放“贸融易”政策项下贷款余额46.07亿元,同比增长21.29%。

“我们向广东华电福新阳江海上风电有限公司等4户新能源发电企业发放碳减排贷款8.42亿元。”工行阳江分行行长严石介绍,这些企业的清洁能源项目建成后预计每年可节省标煤约102.85万吨,减少二氧化碳排放量约242.25万吨。

这些贷款得益于人民银行碳减排支持工具的支持。今年,人民银行总行出台了支持碳减排、科技创新、交通物流等重点行业和领域的专项政策工具,这些专项政策工具正在加速落地广东。目前,人民银行广州分行辖内金融机构已通过碳减排支持工具发放贷款523亿元,占全国比重超过10%,通过支持煤炭清洁高效利用专项再贷款发放贷款16亿元。

标签: 广东金融力撑实体经济 广东制造业贷款增量 首贷服务中心 企业融资成本 科技创新企业 绿色贷款增长

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